Cavalcare l'Onda della frode statale sulla disoccupazione

23 Maggio 2020 - Tempo di lettura: 3 minuti

Quando un metodo affidabile per truffare denaro da persone, società o governi diventa ampiamente noto, i forum sotterranei e le reti di chat tendono a illuminarsi con attività mentre sempre più truffatori si accumulano per rivendicare la loro quota.

Ed è esattamente quello che sembra stia accadendo proprio ora mentre più Stati americani lottano per combattere uno tsunami di false richieste di assistenza per la disoccupazione pandemica (PUA).

Nel frattempo, un certo numero di stati degli Stati Uniti sta probabilmente rendendo più facile per i truffatori la perdita dei dati personali dei loro cittadini dagli stessi siti Web che i truffatori della disoccupazione stanno usando per presentare richieste fasulle.

La scorsa settimana, il servizio segreto degli Stati Uniti ha avvertito di "frodi ingenti" contro il walfare della disoccupazione dello stato, rilevando che la falsa presentazione di un anello criminale nigeriano ben organizzato potrebbe finire per costare centinaia di milioni di dollari agli Stati e al governo federale.

Da allora, vari forum sulla criminalità online e canali di chat di Telegram incentrati sulla frode finanziaria sono stati disseminati di post di persone che vendono tutorial su come sottrarre fondi assicurativi contro la disoccupazione di diversi stati.

Sullo screenshot: gli utenti di un canale di chat Telegram recentemente impegnati a rubare fondi statali di disoccupazione discutendo sui metodi di prelievo.

Sì, per circa $ 50 di bitcoin, anche tu puoi saltare rapidamente sulla "ondata" di frode della disoccupazione e imparare come truffare i soldi dell'assicurazione di disoccupazione da diversi stati. Il canale nella foto sopra e altri come loro stanno vendendo diversi "metodi" per frodare gli stati, completi di istruzioni su come evitare che la tua richiesta fasulla sia segnalata come sospetta. Anche se, al ritmo delle persone in questi canali, si stanno "flettendo" - vantandosi dei loro guadagni fraudolenti con schermate dei recenti depositi multipli di pagamento dell'assicurazione contro la disoccupazione che vengono effettuati quotidianamente - sembra che alcuni stati non stiano facendo un sacco di segnalazioni di frodi.

Un investigatore federale delle frodi che sta aiutando a rintracciare la fonte di questi crimini e che ha parlato con KrebsOnSecurity a condizione di anonimato ha detto che molti stati hanno pochi controlli in atto per individuare modelli in limature fraudolente, come pagamenti multipli che vanno sugli stessi conti bancari o documenti fatto per persone diverse dallo stesso indirizzo Internet. In troppi casi, ha affermato, i depositi stanno andando in conti in cui il nome del beneficiario non corrisponde al nome sul conto bancario.

Peggio ancora, ha affermato la fonte, molti Stati hanno ridotto drasticamente la quantità di informazioni necessarie per richiedere con successo un deposito di disoccupazione.

"Quelli che stiamo vedendo il colpo più grave sono gli stati che non stanno chiedendo dove hai lavorato", ha detto l'investigatore. "Una volta avevano un intero elenco di domande sul tuo precedente datore di lavoro e dovevi dimostrare che stavi cercando di trovare lavoro. Ma ora a causa della pandemia, non esiste tale requisito. Hanno eliminato tutti i controlli che avevano, e ora stanno solo spingendo i soldi fuori dalla porta in base al numero di previdenza sociale, al nome e ad alcuni altri dettagli che non sono difficili da trovare. "